Yieldstreet lance un fonds pour que les petits investisseurs parient sur l’art

Un homme enchérit sur une œuvre d’art lors d’une vente aux enchères.

Spencer Platt | Getty Images

Yieldstreet lance un fonds pour permettre aux investisseurs particuliers d’acheter dans un portefeuille d’œuvres d’art, dans le but de tirer parti de la flambée des prix et de la demande d’œuvres d’art.

Le fonds est le dernier d’une série de start-ups et de nouvelles entreprises qui permettent aux consommateurs d’investir dans l’art et les objets de collection en achetant de petites participations. Alors que les fonds d’investissement dans l’art existent depuis des décennies, la nouvelle génération de fonds utilise des bases de données avancées, des plateformes numériques et l’intelligence artificielle pour mieux acheter et vendre des œuvres qui prendront de la valeur. Masterworks, qui sécurise des peintures individuelles et permet aux investisseurs d’acheter des actions pour 20 $, a récemment annoncé un tour de table d’une valorisation de 1 milliard de dollars.

Yieldstreet a annoncé vendredi le lancement de The Art Equity Platform, une série de fonds qui contiendront chacun un portefeuille d’œuvres d’artistes majeurs d’après-guerre et contemporains. Le premier fonds, qui sera probablement inférieur à 10 millions de dollars, comprendra des œuvres de George Condo, Keith Haring et Kenny Scharf. Les futurs fonds s’associeront à des experts en art pour offrir une gamme de périodes et de genres, a déclaré la société.

Yieldstreet, qui offre aux investisseurs particuliers la possibilité d’investir dans une gamme d’actifs habituellement réservés aux riches, possède Athena Art Finance, qui accorde des prêts d’art et conseille Yieldstreet sur ses fonds d’investissement dans l’art. Yieldstreet a déclaré qu’il utiliserait ses années de données exclusives et de recherche d’Athena pour identifier les meilleures œuvres des meilleurs artistes susceptibles de voir des prix plus élevés.

Les fonds viseront des rendements compris entre 15 % et 17 %, nets de frais, selon Rebecca Fine, directrice générale et responsable du financement de l’art chez Yieldstreet et Athena Art Finance. L’investissement minimum dans le fonds sera de 10 000 $. La période de détention sera de cinq ans, avec deux prolongations d’un an.

« Nous avons développé tellement de conviction et de confiance dans notre modèle de prêt qu’il s’agit de la prochaine étape organique dans le segment », a déclaré Fine.

Le défi pour les fonds d’art sera de savoir s’ils peuvent générer des bénéfices de manière fiable sur un marché notoirement illiquide, opaque et cyclique. Au cours de la dernière décennie, de nombreux indices mesurant les prix de l’art ont battu le S&P 500. Pourtant, alors que les taux d’intérêt bas, la création massive de richesse pendant la pandémie et la montée des jeunes collectionneurs ont alimenté un récent boom de l’art, on ne sait pas combien de temps cela durera.

La plupart des collectionneurs préfèrent également acheter de l’art pour le mettre sur leurs murs plutôt que d’acheter simplement pour le profit. Fine a déclaré que bien que les détails soient encore en cours de développement, la société planifie des événements où les investisseurs peuvent voir les œuvres d’art et en savoir plus sur la collecte auprès d’experts en art et d’artistes.

« L’aspect expérientiel sera une grande partie de la plate-forme », a déclaré Fine. « Idéalement, nous espérons les inciter non seulement à investir, mais à acheter de l’art physique et à créer davantage leur propre collection. »

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