Voici comment les conseillers aident les clients à réduire leur facture d’impôt 2022

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Peser les conversions Roth IRA

Nous discutons régulièrement des conversions Roth pour les clients retraités qui n’ont pas encore commencé à prendre la sécurité sociale parce que leurs revenus sont temporairement faibles.

Matt Stephens

Conseiller financier chez AdvicePoint

“Nous discutons régulièrement des conversions Roth pour les clients retraités qui n’ont pas encore commencé à prendre la sécurité sociale parce que leurs revenus sont temporairement faibles”, a déclaré Matt Stephens, planificateur financier certifié chez AdvicePoint à Wilmington, en Caroline du Nord. “Les changements d’emploi peuvent également fournir une opportunité de conversion Roth unique.”

Une de ses clientes a perdu son emploi fin 2021 et n’en a commencé un autre qu’en avril, ce qui rend son revenu de 2022 bien inférieur à la normale, et son portefeuille est en baisse. “En faisant une conversion Roth cette année, elle pourra transformer une situation difficile en économies d’impôt massives”, a-t-il déclaré.

Envisagez la “récolte de gains fiscaux”

Pour certains investisseurs, c’est une chance de réaliser des gains ou de diversifier leur portefeuille imposable sans déclencher de facture, a expliqué Edward Jastrem, CFP et directeur de la planification financière chez Heritage Financial Services à Westwood, Massachusetts.

Avec un client retraité sous les seuils de revenu, il a pu réduire sa position importante d’un seul titre, atteignant ses objectifs de “fournir des liquidités et de réduire les risques concentrés”, a-t-il déclaré.

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