Un podcasteur « Cash-flow » a gagné des millions grâce à une chaîne de Ponzi : SEC

Un animateur de podcast de l’Ohio a lancé un stratagème de Ponzi de 11 millions de dollars qui a escroqué plus de 50 investisseurs en prétendant faussement les aider à devenir un « dur à cuire de l’investissement immobilier », selon la Securities and Exchange Commission des États-Unis. allégué lundi.

Matt Motil s’est décrit comme le “Cash Flow King”, selon sa présence sur les réseaux sociaux, et a promis d’aider à enseigner investisseurs comment tirer parti des « investissements immobiliers locatifs pour vous aider à être payé et à vivre un style de vie que vous aimez réellement ».

Mais le succès autoproclamé de Motil n’était qu’une façade élaborée, selon dépôts réglementaires et l’Ohio procédure de faillite. Dans une plainte de 29 pages, la SEC a expliqué comment Motil avait émis des « billets à ordre » entièrement garantis par des propriétés dans l’Ohio à des dizaines d’investisseurs. Motil a déclaré à ses investisseurs que ces billets étaient garantis par des « premières hypothèques » sur les propriétés, ce qui suggère qu’aucun autre investisseur n’avait de droit plus important sur la propriété, selon la plainte.

“Presque tout dans son stratagème était un mensonge”, peut-on lire dans la plainte du régulateur financier.

CNBC a contacté Motil pour commentaires.

Dans un cas, selon la SEC, Motil a réussi à obtenir plus d’un million de dollars auprès de 20 investisseurs différents pour une seule maison unifamiliale évaluée à 130 000 dollars maximum. Motil ciblait un large éventail d’investisseurs, depuis un chercheur sur le cancer jusqu’à un officier actif des forces armées américaines, selon la plainte.

Motil a déposé son bilan en mars 2022 dans l’Ohio, mais a depuis lors échappé aux assignations administratives de la SEC, a déclaré le régulateur. Pendant tout ce temps, Motil s’est appuyé sur les médias sociaux et son propre site Web pour faire de la publicité et attirer d’autres investisseurs, ont indiqué les régulateurs.

Motil et sa femme, Amy, ont largement profité de ce stratagème, a affirmé la SEC. Motil a affirmé que les billets à ordre serviraient à rénover et à revendre les propriétés, une pratique communément appelée « flipping ».

Motil a également falsifié des signatures et utilisé à mauvais escient le sceau d’un notaire pour poursuivre sa fraude, a allégué la SEC : ce qui est un crime dans l’Ohio. Motil a tenté de déposer le bilan dans l’Ohio dans le but de s’acquitter de l’argent qu’il doit à ses investisseurs, mais son cas a été contesté par le syndic américain.

Les régulateurs fédéraux ont intensifié leur surveillance des escrocs à petite échelle qui causent un préjudice financier important aux investisseurs et au public. Plus tôt cette année, la Federal Trade Commission a porté plainte au civil contre une société d’« automatisation » du commerce électronique d’Amazon qui avait escroqué des millions d’investisseurs. Cette affaire est toujours en cours.