Un nouveau programme offre aux mères touchées par la pandémie des conseils financiers gratuits

Paige Montgomery avec sa fille Penelope

Paige Montgomery

Les femmes ont été touchées de manière disproportionnée par les pertes d’emplois pendant cette pandémie, et les mères ont été encore plus durement touchées.

Depuis février 2020, l’économie a connu une baisse de près de 5 millions d’emplois — et les femmes représentent 57,5% de ces pertes, selon le National Women’s Law Center. L’impact financier a été dévastateur, en particulier pour les femmes ayant une famille.

Avant même cette crise sanitaire mondiale, l’écart salarial entre les mères et les pères était de 15 300 $, selon le centre juridique, ce qui signifie que les mères devaient travailler plus de 16 mois pour gagner autant que les pères étaient payés en 12. Pour les femmes confrontées à une insécurité financière supplémentaire en raison de la pandémie, certains experts disent qu’il sera plus difficile de payer l’éducation et une formation qui leur permettrait d’évoluer.

De nombreuses mères à la recherche de conseils financiers ne savent pas vers qui se tourner.

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Paige Montgomery, une mère célibataire de 29 ans, essayait de remettre sa gestion de l’argent sur les rails après qu’une perte d’emploi – et une grossesse à haut risque – avait bouleversé ses finances.

« J’étais au repos au lit, puis j’ai finalement été licenciée à cause de Covid », a-t-elle déclaré. « Je n’avais pas d’économies.

« Je vivais littéralement chèque de paie en chèque de paie. »

Sabrina Smith, 37 ans et également mère célibataire, a déclaré qu’elle avait également eu des difficultés après avoir été licenciée. « Heureusement, j’avais un peu d’économies pour me retenir », a-t-elle déclaré. « Mais à partir de là, j’ai dû trouver d’autres moyens pour payer mes factures. »

Plus tôt cette année, ces mères ont entendu parler d’un programme gratuit, intitulé « Les finances sont cool. Les mamans sont cool », offrant des conseils financiers à un groupe sélectionné de mères pour les aider à reconstruire ce qu’elles ont perdu. Le programme a été créé par l’influenceuse des médias sociaux Haley Sacks (connue sur Instagram sous le nom de « Mrs. Dow Jones ») et Josh Brown, PDG de Ritholtz Wealth Management et contributeur CNBC.

Smith et Montgomery faisaient partie des 10 mères sélectionnées pour le cours de trois mois, qui comprenait une série de leçons sur l’épargne-retraite, l’assurance-vie et les stratégies d’investissement, entre autres sujets, lors de sessions de groupe virtuelles. Les cours ont été dispensés par trois planificateurs financiers certifiés de Ritholtz Wealth Management – toutes des femmes – qui ont également fourni des conseils financiers individuels.

Sabrina Smith (L) marche avec ses fils

CNBC

« Servir de modèle est quelque chose auquel les dames de mon entreprise ne s’attendaient peut-être pas, mais ce n’est qu’un des avantages accessoires liés à la gestion de ce programme », a déclaré Brown.

Au cours des trois mois de cours, Smith et Montgomery se sont remis au travail. Montgomery a décroché un emploi à temps plein en tant que directeur marketing. Smith a été réembauchée à temps plein dans l’entreprise qui l’a licenciée. Après leur cérémonie de « remise des diplômes » cet automne, ces mamans ont déclaré qu’elles se sentaient plus confiantes quant à leurs finances

En tant que mères, nous voulons être des super-femmes tout le temps.

Sabrina Smith

Participant « Les finances sont cool. Les mamans sont cool »

« La chose que j’ai le plus apprise concernait probablement mon 401 (k) », a déclaré Montgomery, qui se concentre maintenant sur la création de richesses pour elle-même et sa fille maintenant âgée d’un an. « Le cours est arrivé à un moment parfait, car la majorité de mon anxiété à ce moment-là était liée à mes finances. »

Smith a déclaré que ce qu’elle avait appris dans le programme l’avait également aidée à soulager une partie de son stress lié à l’argent. « Grâce au programme, j’ai décidé que je devais créer un fonds d’urgence », a-t-elle déclaré. « Cela m’a vraiment montré qu’il faut au moins six mois à un an d’économie. »

Les conseils financiers ont également appris à Smith quelques choses sur la maternité.

« En tant que mères, nous voulons être des super-femmes tout le temps », a déclaré Smith. « Vous vous moquez de vos finances, cela ne fera pas croître vos finances plus rapidement.

« Arrête d’être si dur avec toi-même. »

Les pourboires rapporteront des dividendes pendant des années

Montgomery et Smith disent que les conseils qu’ils ont retirés du cours sont des outils qu’ils utiliseront et qu’ils partageront avec leurs familles. Et les planificateurs financiers certifiés qui ont travaillé avec le groupe – Blair DuQuesnay, membre du Conseil des conseillers financiers de CNBC, Dina Isola et Emily Johnson – ont déclaré qu’ils prévoyaient de continuer à être des ressources pour ces mamans pour les années à venir.

C’était le premier groupe à suivre la formation, mais Sacks et Brown prévoient de poursuivre le programme gratuit pour les mères confrontées à des difficultés financières.

Pour les mères à la recherche de conseils financiers complets, consultez également ces ressources gratuites et peu coûteuses :

Les conseillers en crédit peuvent offrir des séances de budget initial gratuitement. Trouvez un conseiller à but non lucratif via le Fondation nationale pour le conseil en crédit. Les organisations à but non lucratif pour les conseillers financiers, comme le Association nationale des conseillers financiers personnels, les Association de planification financière et Fondation pour la planification financière, ont des listes de planificateurs financiers ou de groupes locaux sur leurs sites Web qui fourniront des conseils pro bono.

Accorder: Regardez Sharon et le L’équipe à la mi-temps à 12h parler de ce programme spécial de conseil financier pour les mamans impactées par la pandémie

S’INSCRIRE: Money 101 est un cours d’apprentissage de 8 semaines sur la liberté financière, livré chaque semaine dans votre boîte de réception.

Divulgation : NBCUniversal et Comcast Ventures sont des investisseurs dans Glands.

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