Les plus grandes banques américaines promettent 30 milliards de dollars pour éviter un autre effondrement de type SVB

Les plus grandes banques américaines ont pris des mesures jeudi pour consolider la Première République, atténuant les craintes que le prêteur régional ne soit le prochain domino à tomber après les effondrements de la Silicon Valley Bank.

Un consortium de 11 banques privées américaines, dont Bank of America, Citigroup et JPMorgan Chase, a annoncé qu’il déposerait 30 milliards de dollars dans la Première République.

Cette décision marque une initiative spectaculaire des prêteurs pour renforcer le système à la suite des défaillances de trois prêteurs de taille moyenne la semaine dernière.

« Cette action des plus grandes banques américaines reflète leur confiance dans la Première République et dans les banques de toutes tailles », a déclaré le groupe dans un communiqué conjoint.

« Ensemble, nous déployons notre solidité financière et nos liquidités dans le système plus large, là où elles sont le plus nécessaires », ont déclaré les banques.

Les actions de First Republic ont inversé les pertes antérieures pour clôturer en hausse de 10% à Wall Street jeudi.

« Cette démonstration de soutien d’un groupe de grandes banques est la bienvenue et démontre la résilience du système bancaire », ont déclaré les dirigeants du département du Trésor, de la Réserve fédérale américaine, de la Federal Deposit Insurance Corporation et du Bureau du contrôleur de la monnaie dans un déclaration commune.

« Vote de confiance »

Bank of America, Citigroup, JPMorgan Chase et Wells Fargo effectuent chacun un dépôt non assuré de 5 milliards de dollars dans la Première République, tandis que Goldman et Morgan Stanley investiront chacun 2,5 milliards de dollars.

Un groupe de cinq autres prêteurs, dont PNC Bank et US Bank, allouent chacun 1 milliard de dollars.

Dans un communiqué, le fondateur de First Republic, Jim Herbert, et le PDG Mike Roffler ont déclaré que « le soutien collectif renforce notre position de liquidité… et constitue un vote de confiance pour First Republic et l’ensemble du système bancaire américain ».

Cette action fait suite aux mesures d’urgence prises dimanche soir par la Réserve fédérale et d’autres régulateurs américains pour assurer tous les déposants de deux banques en faillite, Silicon Valley Bank et Signature Bank.

Jeudi, la Fed a déclaré qu’elle avait prêté aux banques américaines près de 12 milliards de dollars dans le cadre d’un nouveau programme de prêt d’un an dévoilé dimanche alors que les autorités s’efforçaient d’atténuer les tensions sur le système financier.

L’encours total de toutes les avances dans le cadre du programme de financement à terme de la Banque a atteint 11,9 milliards de dollars mercredi, a indiqué la banque centrale.

Dans sa déclaration précédente, la Fed a déclaré qu’elle mettait à disposition des fonds supplémentaires « pour aider à garantir que les banques ont la capacité de répondre aux besoins de tous leurs déposants ».

Les données rendues disponibles jeudi ont montré l’ampleur de l’aide d’urgence, la Fed tirant 152 milliards de dollars supplémentaires d’emprunts à court terme pour les banques sur son guichet de prêt permanent, une augmentation spectaculaire par rapport aux quelque 5 milliards de dollars de la semaine précédente.

Avec la saisie de SVB et de Signature, 142,8 milliards de dollars supplémentaires ont été versés dans les banques relais créées par les régulateurs pour les deux banques effondrées, faisant grimper le bilan de la Fed d’environ 300 milliards de dollars la semaine dernière.

La faillite de la SVB de vendredi dernier a suscité des inquiétudes quant à un effet de contagion, avec des craintes particulièrement vives que davantage de banques pourraient subir une ruée des déposants.

La crise s’est également propagée à l’Europe, la banque centrale suisse étant intervenue pour soutenir le Credit Suisse après qu’il ait été mis sous pression.

Risque de sortie « élevé »

Fondée en 1985, First Republic est la 14e banque américaine en termes d’actifs, avec 212 milliards de dollars fin 2022.

Le prêteur dont le siège social est à San Francisco est également présent sur la côte Est, notamment à New York et en Floride, ainsi que dans les États de l’Ouest comme Washington.

Mais la majorité de la clientèle « aisée » de la banque est concentrée dans les zones urbaines côtières, a écrit Eric Compton, analyste de Morningstar, dans une note récente aux clients.

La banque est connue pour la banque privée et la gestion de patrimoine. En raison de sa clientèle, il a un pourcentage élevé de dépôts non assurés qui l’ont maintenu sous surveillance après les échecs de SVB et Signature.

La semaine dernière a également vu la fermeture du titan de la crypto-banque Silvergate, face aux turbulences du marché et à la pression réglementaire.

Bien que les clients de First Republic proviennent d’un large éventail de secteurs, on craint que nombre d’entre eux ne cherchent à fuir vers la sécurité relative des grandes banques bien capitalisées de Wall Street à la lumière des turbulences en cours sur les marchés financiers.

Selon S&P Global Ratings, 68% des comptes de la banque détiennent des dépôts de plus de 250 000 dollars, le niveau automatiquement garanti par les régulateurs américains.

Les actions de Wall Street ont terminé solidement en hausse après l’annonce des 11 banques.

(À l’exception du titre, cette histoire n’a pas été éditée par le personnel de NDTV et est publiée à partir d’un flux syndiqué.)