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LONDRES (Reuters) – Google, Alibaba et d'autres sociétés «Big Tech» pourraient être obligées de partager des données sur les clients des services financiers avec des banques et des sociétés de technologie financière pour empêcher une concurrence déloyale.

Les observateurs financiers mondiaux visent la domination des données par Big Tech

PHOTO DE FICHIER: Le logo Google est affiché à l'extérieur des bureaux de la société à New York, États-Unis, le 4 juin 2019. REUTERS / Brendan McDermid / File Photo

Alors que le plan de Facebook pour son «stablecoin» Balance doit faire l'objet d'un examen minutieux, un organisme mondial de régulateurs des principaux centres financiers du monde a déclaré que les tentacules croissants de Big Tech soulevaient des questions pour la stabilité financière, la concurrence et la confidentialité des données.

Le Financial Stability Board (FSB) a appelé dans un rapport publié dimanche à une "surveillance vigilante" de la transition de Big Tech vers les services financiers, qui, selon lui, pourrait affaiblir la capacité des banques à générer du capital grâce aux bénéfices non répartis.

Bien que n'étant encore que «naissante» dans la plupart des pays, la Big Tech dans des pays comme la Chine a mis les services financiers à la portée des communautés mal desservies, selon le rapport du FSB, présidé par le gouverneur de la Réserve fédérale, Randal Quarles.

Le FSB a déclaré que des acteurs tels que Microsoft, Amazon, eBay, Baidu, Apple, Facebook et Tencent, disposent de bases de données massives, tandis que certains offrent la gestion d'actifs, les paiements et les prêts.

De nombreuses entreprises Big Tech comme Amazon, Facebook, eBay, Alipay et Google ont acquis des licences liées aux paiements dans les pays de l'Union européenne, notamment au Luxembourg, en Irlande et en Lituanie, bien que la plupart n'aient pas encore accumulé de gros volumes.

Les banques en Europe et ailleurs sont déjà tenues de partager les données clients avec des sociétés tierces de «fintech» qui souhaitent offrir des services de paiement rivaux, et cela pourrait également être le cas avec Big Tech, a déclaré le FSB.

«La capacité des entreprises de Big Tech à exploiter les données clients soulève la question de savoir si – et dans quelle mesure – les autorités pourraient envisager la possibilité de promouvoir la mobilité des données entre les différents acteurs impliqués dans la fourniture de services financiers», précise le FSB. m'a dit.

«Cela pourrait contribuer à encourager la concurrence et à garantir des conditions de concurrence équitables entre les acteurs du marché.»

(GRAPHIQUE: ici)

Les régulateurs peuvent également avoir besoin de reproduire leur approche vis-à-vis des assureurs et des gestionnaires d'actifs en se concentrant sur «les activités qui ont des implications pour la stabilité financière» plutôt qu'en se concentrant uniquement sur la taille de l'entreprise, selon le FSB.

(GRAPHIQUE: ici)

Reportage par Huw Jones; Montage par Alexander Smith

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