Les allégements fiscaux ne sont pas la principale raison de la philanthropie des personnes fortunées

Maria Teijeiro | Images JO | Getty Images

Les allégements fiscaux ne sont pas la principale incitation à la philanthropie parmi les ultra-riches, selon le rapport inaugural de BNY Mellon Wealth Management Étude sur les dons de bienfaisance.

Le rapport, interrogeant 200 personnes dont la richesse varie de 5 millions de dollars à plus de 25 millions de dollars, a révélé que les trois principaux facteurs de motivation étaient la satisfaction personnelle, le lien avec une cause ou une organisation et le sens du devoir de redonner.

En revanche, les avantages fiscaux se classent parmi les trois dernières raisons de donner de l’argent à des œuvres caritatives, selon les résultats.

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“Les résultats de l’étude BNY Mellon ne sont pas surprenants”, a déclaré Juan Ros, un planificateur financier certifié chez Forum Financial Management à Thousand Oaks, en Californie. “Les données ont été très cohérentes d’une année à l’autre, en particulier en ce qui concerne la motivation des donateurs.”

“Les impôts sont un avantage secondaire intéressant, et parfois les impôts peuvent être le catalyseur d’une discussion plus large sur les objectifs caritatifs, mais les impôts ne sont pas la principale raison pour laquelle les gens donnent”, a déclaré Ros.

Donneurs plus jeunes

Selon le rapport, qui a interrogé des investisseurs intergénérationnels dans tout le pays, l’intérêt pour la philanthropie est plus fort chez les milléniaux et la génération X.

Selon le rapport, près des trois quarts des milléniaux fortunés et 8 investisseurs sur 10 de la génération X ont une stratégie de dons caritatifs.

“Les jeunes générations sont plus enclines à la charité et se soucient davantage de l’impact”, a déclaré David Foster, CFP et fondateur de Gateway Wealth Management à St. Louis. “Ils n’ont pas encore beaucoup d’argent par rapport aux générations plus âgées, mais, quand ils en auront, le paysage des dons sera très différent.”

Les jeunes générations sont plus enclines à la charité et se soucient davantage de l’impact.

David Foster

Fondateur de Gateway Wealth Management

De plus, les jeunes investisseurs fortunés sont plus susceptibles de rechercher des conseillers qui partagent leurs valeurs, a-t-il déclaré. “Leur argent et leurs valeurs sont inextricablement liés d’une manière que l’argent et les valeurs de votre client plus âgé ne le sont pas.”

En effet, alors que 62 % des personnes interrogées ont convenu qu’il était « important » que leur conseiller en gestion de patrimoine comprenne leurs valeurs, avec des pourcentages plus élevés parmi la génération Y, la génération X et les investisseurs disposant d’au moins 25 millions de dollars de richesse.

Le rapport montre également une évolution des dons au cours des deux dernières années, la majorité des investisseurs fortunés donnant plus depuis le début de la pandémie.

Cependant, il est difficile de prédire si la hausse se poursuivra, car les dons de bienfaisance sont fortement corrélés avec le marché boursier, selon Giving USAqui suit la philanthropie américaine depuis plus de 60 ans.

Pourtant, les experts sont optimistes quant à l’avenir du don.

“Les États-Unis ont toujours été un pays généreux, et la philanthropie fait partie de notre ADN culturel”, a déclaré Ros de Forum Financial Management.