Le premier ETF à terme bitcoin commence à se négocier mardi. Ce qu’il faut savoir

Le premier fonds négocié en bourse à terme bitcoin américain sera lancé mardi, une étape importante pour l’industrie de la crypto-monnaie, et d’autres pourraient bientôt suivre.

L’ETF ProShares tant attendu offrira une exposition aux contrats à terme sur bitcoin – des accords pour acheter ou vendre l’actif plus tard à un prix convenu – plutôt qu’au bitcoin lui-même.

« L’ETF présente une rupture par rapport à ce qui est disponible sur le marché aujourd’hui », a déclaré Karan Sood, PDG et directeur général de Cboe Vest, une plateforme de conseil financier à McLean, en Virginie. « C’est ce qui enthousiasme les investisseurs. »

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Actuellement, les investisseurs peuvent acheter des bitcoins via des échanges de devises numériques, mais il existe des problèmes de sécurité, car certains s’inquiètent des pirates informatiques ou de la perte de prétendues clés privées, qui donnent accès à leurs actifs.

Une autre option, les fiducies bitcoin, offrent un moyen plus simple d’ajouter du bitcoin aux portefeuilles via des comptes de courtage ou de retraite. Mais ces actifs peuvent entraîner des frais plus élevés et les valeurs peuvent ne pas refléter les changements de prix de la monnaie numérique.

Bien que les ETF à terme bitcoin n’offrent pas ce que l’industrie veut finalement – ​​des fonds qui investissent directement dans la monnaie numérique – ils offrent un autre choix alors que les entreprises rivalisent pour obtenir le feu vert de la Securities and Exchange Commission pour lancer des ETF bitcoins réguliers.

Le prix du bitcoin a bondi de plus de 2% lundi à 61 958,24 $, selon Coin Metrics.

Selon les experts financiers, les investisseurs potentiels doivent prendre en compte certains éléments avant d’investir de l’argent dans des ETF à terme bitcoin.

Bien que les fonds puissent avoir une « corrélation très élevée » avec le bitcoin, l’actif ne reflétera pas les valeurs de la monnaie numérique car il suit le prix des contrats futurs, a déclaré Sood.

C’est juste le risque ultime que vous prendriez un jour.

Jordan Benold

Associé chez Benold Planification Financière

De plus, il en coûte plus cher de détenir des fonds que des actifs individuels. Mais certains investisseurs sont prêts à payer plus pour la « liquidité, la garde et l’exécution au niveau institutionnel » d’un ETF par rapport à la gestion de la devise eux-mêmes, a-t-il déclaré.

Pourtant, certains conseillers considèrent les monnaies numériques comme un actif spéculatif et disent que les paris sur les prix des contrats à terme peuvent être imprévisibles.

« C’est juste le risque ultime que vous prendriez un jour », a déclaré le planificateur financier certifié Jordan Benold, associé chez Benold Financial Planning à Prosper, Texas, expliquant comment la volatilité du bitcoin associée aux contrats à terme peut être un pari. « Vous êtes vraiment dans le poker à enjeux élevés en ce moment. »

La valeur de Bitcoin provient des facteurs d’offre et de demande d’un « groupe instable et imprévisible d’acteurs du marché », ce qui le rend inapproprié pour un portefeuille d’investissement, a déclaré CFP Anthony Watson, fondateur et président de Thrive Retirement Specialists, basé à Dearborn, dans le Michigan.

Cependant, si l’épargne-retraite et d’autres objectifs de quelqu’un sont sur la bonne voie, et qu’ils ont « de l’argent amusant » qu’ils souhaitent investir dans des contrats à terme sur bitcoins, certains conseillers ne décourageraient pas un minimum d’expérimentation.

« Je dirais simplement le faire à très, très petite échelle », a déclaré Benold. « Plongez votre orteil dans l’eau. »

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