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(Reuters) – JPMorgan Chase & Co (JPM.N) a publié mardi son plus gros bénéfice annuel, son activité de négoce obligataire ayant rebondi au cours des trois derniers mois de l'année, donnant le ton optimiste aux grandes banques américaines faisant rapport cette semaine.

Les revenus ont augmenté dans toutes les activités principales de JPMorgan sauf une, dépassant les attentes des analystes et faisant grimper les actions de la banque de 2,2%. Les dirigeants étaient également positifs et lucides quant aux perspectives pour 2020.

"Nos perspectives pour 2020 sont constructives, soutenues par la force du consommateur américain", a déclaré Jennifer Piepszak, directrice financière de JPMorgan lors d'un appel avec des analystes. «Malgré le ralentissement attendu de la croissance mondiale et le contexte d'incertitudes géopolitiques, nous restons bien positionnés.»

La grande banque rivalise avec Citigroup (C.N) et Wells Fargo (WFC.N) a également publié mardi ses résultats. Citi a dépassé les estimations de bénéfices grâce à une augmentation des revenus de trading et de fortes ventes de cartes de crédit, tandis que les bénéfices de Wells Fargo ont chuté en raison d'une augmentation des réserves légales. (nL4N29J366)

Chez JPMorgan, la seule entreprise à enregistrer une baisse a été la banque commerciale, qui a déclaré un chiffre d'affaires en baisse de 3% en raison de la baisse des revenus d'intérêts nets et de la hausse des dépenses dues aux investissements dans l'entreprise. les marchés ont été bloqués à l'échelle de l'industrie par une liquidation motivée par les préoccupations commerciales et la croissance mondiale. Les revenus des marchés boursiers ont augmenté de 15% pour atteindre 1,5 milliard de dollars.

Piepszak a concédé que ses rendements dans le négoce obligataire ont bénéficié "d'une comparaison favorable par rapport à un quatrième trimestre difficile l'année dernière", mais a déclaré qu'il y avait des exemples de force dans l'ensemble de l'entreprise.

Les frais de souscription de dette dans la banque d'investissement ont augmenté de 11% sur douze mois, en partie grâce à l'augmentation de l'activité d'émission d'obligations qui a rendu les conditions de prix compétitives, a-t-elle déclaré.

Le chiffre d’affaires global de l’unité de banque de financement et d’investissement de JPMorgan, qui abrite ses activités de négociation et de souscription, a bondi de 31% pour atteindre 9,47 milliards de dollars.

L’activité de banque à la consommation et communautaire, qui représente près de la moitié des revenus de la banque, a enregistré une augmentation de 14 milliards de dollars, soit 3%, par rapport à l’année dernière.

Les clients de cartes de crédit Chase ont utilisé leur plastique au profit de la banque pendant la période des Fêtes. La banque a déclaré que les revenus des cartes de crédit, des services marchands et de l'automobile avaient bondi de 6,3 milliards de dollars ou 9%, les prêts sur cartes de crédit ayant augmenté de 8%.

Mais les revenus ont été sous pression ce trimestre en raison de la baisse des marges sur les dépôts, car les faibles taux d'intérêt signifiaient que la banque gagnait moins sur les dépôts qu'elle avait prêtés. Les revenus des prêts immobiliers ont également diminué de 5% pour s'établir à 1,3 milliard de dollars.

Le total des prêts, hors prêts immobiliers, a augmenté de 3% au cours du trimestre. Les prêts immobiliers ont diminué de 17%.

Les dépôts ont afflué dans la banque de consommation au quatrième trimestre, contribuant à compenser une baisse des prêts, Chase ayant ouvert une centaine de nouvelles succursales bancaires en 2019 dans de nombreuses nouvelles villes où elle n'était pas située auparavant. Les dépôts ont augmenté de 5% par rapport à il y a un an.

Le PDG Jamie Dimon a déclaré que le consommateur américain restait en bonne position. "Leurs salaires ont augmenté, leurs actifs ont augmenté, leurs investissements ont augmenté, leur valeur résidentielle a augmenté", a-t-il déclaré lors d'un appel à la presse.

JPMorgan enregistre un bénéfice annuel record alors que la négociation d'obligations rebondit
PHOTO DE FICHIER: Une vue de l'extérieur du siège social de JP Morgan Chase & Co. à New York le 20 mai 2015. REUTERS / Mike Segar / Files

Le bénéfice net de la banque a atteint 8,52 milliards de dollars, ou 2,57 $ par action, au cours du trimestre terminé le 31 décembre, contre 7,07 milliards de dollars, ou 1,98 $ par action, un an plus tôt. Les revenus nets ont augmenté de 9% pour atteindre 29,21 milliards de dollars. (bit.ly/36Okhjg)

Les analystes s'attendaient en moyenne à ce que la banque gagne 2,35 $ par action sur un chiffre d'affaires de 27,94 milliards de dollars, selon les données de Refinitiv.

Le revenu net d'intérêts a diminué de 2% pour s'établir à 14,3 milliards de dollars.

Reportage par Anirban Sen à Bangalore et Elizabeth Dilts Marshall et Sweta Singh à New York; Montage par Saumyadeb Chakrabarty et Nick Zieminski

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