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Goldman Sachs, célèbre conseiller de la Silicon Valley depuis des décennies, se tourne vers ce qu’elle considère comme un terrain fertile pour la prochaine entreprise valant un milliard de dollars: ses propres employés.

Plus tôt cette année, 500 équipes de travailleurs ont proposé à la banque de nouvelles entreprises, selon Tanya Baker, responsable du programme interne GS Accelerate. Pour les participants, l'attrait était simple: survivre au processus de sélection rigoureux de six mois, et les gagnants pourraient abandonner leur travail quotidien pour diriger une nouvelle entreprise soutenue par Goldman.

Le programme est le dernier signe d'une industrie en pleine mutation. Sous la pression des taux d’intérêt bas, du ralentissement des revenus de Wall Street et des menaces des débuts technologiques, les banques prennent de plus en plus d’investissements dans les entreprises de technologie financière comme une sorte d’assurance contre les perturbations. Goldman Sachs, l'une des banques les plus actives du monde du capital-risque, n'a toutefois pas voulu ignorer le potentiel de ses 36 000 employés, dont certains partent chaque année pour créer leur propre entreprise.

"Nous avons constaté qu'il était plus difficile qu'il ne devrait en être de faire avancer les choses entre les divisions, ou simplement avec tout ce qui était risqué", a déclaré Baker. "Avec tous les changements et les bouleversements dans l'industrie en ce moment, ce n'est pas un problème que nous voulions avoir."

Tanya Baker est la responsable mondiale de GS Accelerate.

Source: Goldman Sachs

Accelerate a été créée à la fin de 2017 après que Stephanie Cohen, directrice de la stratégie de la banque, ait rencontré des difficultés pour créer un outil d'automatisation des banquiers d'affaires dans son rôle précédent de dirigeant d'un groupe de fusions. Cela a nécessité une collaboration entre les groupes de technologie, de conformité et juridiques, a-t-elle déclaré.

"Pendant 140 ans avant la crise financière, notre activité consistait à embaucher les meilleurs collaborateurs, à leur donner une autonomie et à les laisser partir, plus ou moins", a déclaré Cohen. "Le monde change et les entreprises analogiques deviennent de plus en plus numériques. Vous devez donc vraiment dire que je vais investir dans quelque chose pendant cinq ans, puis que quelque chose va se passer à l'arrière-plan."

Paris gagnants

Selon Baker, cinq des 500 soumissions de mars ont été sélectionnées pour un financement. Le mandat des entreprises consistait à générer de nouveaux revenus, à améliorer l'efficacité ou à améliorer l'expérience client. Les équipes, situées à New York, Londres, Hong Kong, Salt Lake City et Bengaluru, ont deux ans de travail pour réussir.

L'un des gagnants concerne une chose que les ingénieurs de Goldman Sachs ont créée il y a plusieurs années pour résoudre un problème: gérer les mises à jour des réseaux d'entreprise afin de les protéger en dépit d'un barrage quotidien de cyber-menaces était difficile et source d'erreurs. Ils ont donc créé un logiciel pour automatiser ce processus, réalisant jusqu'à 500 000 mises à jour par mois.

Le programme, appelé PinACL, est un élément clé des efforts de Goldman en matière de cybersécurité, et Baker estime que d’autres sociétés voudront l’utiliser. Goldman avait déjà utilisé ce moyen de jouer: Symphony, la plate-forme de messagerie de Wall Street d'une valeur de 1,4 milliard de dollars, était basée sur un système de messagerie interne à la banque.

"Pour le moment, c'est très lié à notre infrastructure interne", a déclaré Baker à propos de PinACL. "L’investissement consiste à extraire ces informations de manière à pouvoir les emballer et les déployer ailleurs, puis à les commercialiser."

Parmi les autres projets retenus, citons une plate-forme logicielle pour le secteur des investissements alternatifs appelée Scribe et un magasin d'applications pour les programmes générés par l'utilisateur appelé Panorama, a déclaré Baker.

Au cours de sa courte durée, le programme Accelerate s'est étendu à d'autres initiatives à l'échelle de l'entreprise, comme le projet Atlas, un plan de 100 millions de dollars visant à réorganiser la technologie de négociation d'actions de la banque. Dans ces cas, les dirigeants utilisent la structure de gouvernance du groupe pour garantir la continuité des projets. Les sociétés sont toutes dirigées comme des entreprises autonomes, avec un PDG, un président et un conseil d'administration.

Tuer, pivoter, apprendre

La nouvelle usine de Goldman a créé environ 12 entreprises jusqu'à présent et il est trop tôt pour dire si l'une d'entre elles va réellement décoller. Une idée d'un cycle précédent a déjà commencé à générer des revenus, a déclaré la banque à ses employés la semaine dernière dans un mémo.

On pourrait dire que pour un employé de Goldman avec une idée vraiment géniale, le gain pourrait être plus important si elle était créée en dehors de la banque. Mais cela impliquerait des risques. Goldman continue de verser aux membres du programme Accelerate leurs salaires – qui peuvent atteindre les millions de dollars des directeurs généraux -, tandis que dans les entreprises en démarrage, la majeure partie de la rémunération est composée de fonds propres.

"Certaines personnes quittent le cabinet et vont construire leurs idées", a déclaré Baker. "Vous pouvez le faire à l'extérieur, mais la plupart des entreprises échouent. Certaines idées auront du succès ici."

Pour les gagnants, le plus difficile vient du fait qu’il s’agit désormais d’entrepreneurs qui doivent transformer en mots réels ce qu’il ne s’agit que de mots. Si les projets échouent ou n’ont pas de feuille de route pour générer des revenus pour Goldman, ils seront rapidement mis de côté.

"C'est une culture d'expérimentation: tuer, pivoter, apprendre, tout ça", a déclaré Baker.

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