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TOKYO (Reuters) – Le défi posé par la crypto-monnaie Libra de Facebook a probablement incité les principales banques centrales à créer un nouveau groupe pour étudier le potentiel d'émission de leurs propres devises numériques, a déclaré mercredi un ancien dirigeant de la Banque du Japon.

Facebook a incité les banques centrales à étudier les monnaies numériques: l'ancien banquier central du Japon

PHOTO DE FICHIER: Les représentations de la monnaie virtuelle sont affichées devant le logo Balance sur cette illustration, 21 juin 2019. REUTERS / Dado Ruvic

Les banques centrales de Grande-Bretagne, de la zone euro, du Japon, du Canada, de la Suède et de la Suisse ont annoncé mardi leur intention de partager leurs expériences afin d'étudier l'opportunité d'émettre des monnaies numériques, dans un débat grandissant sur l'avenir de l'argent.

Hiromi Yamaoka, ancien chef de la division de la BOJ qui supervise les systèmes de paiement et de règlement, a déclaré que la décision était un signe de la façon dont la Balance a déclenché une concurrence mondiale entre les banques centrales pour rendre leurs devises plus attrayantes.

«La dernière décision (des six banques centrales) ne concerne pas uniquement le partage d'informations. C'est aussi un effort pour garder quelque chose comme la Balance sous contrôle », a déclaré Yamaoka qui, lors de son passage à la BOJ, était directement en charge des négociations sur les nouvelles technologies.

«Quelque chose comme la Balance rendrait les coûts de transaction beaucoup moins chers. Les grandes banques centrales doivent faire valoir qu’elles font également des efforts pour rendre le règlement plus efficace avec une meilleure utilisation de la technologie numérique », a-t-il déclaré à Reuters.

Actuellement membre du conseil d'administration de la société de conseil informatique Future Corp, Yamaoka a supervisé les recherches de la BOJ sur les monnaies numériques et reste en contact étroit avec les décideurs politiques des banques centrales mondiales.

Les banques centrales du monde entier ont accéléré le rythme auquel elles envisagent d'émettre leurs propres devises numériques, également appelées CBDC. Facebook (FB.O), la pression pour lancer sa crypto-monnaie Balance a alimenté la question de savoir si les États-nations continueront de contrôler l'argent dans les décennies à venir.

Parmi les principales banques centrales, la Chine est apparue comme le pionnier de la création de sa propre monnaie numérique, bien que les détails de son projet soient encore rares.

La BOJ a entrepris un projet de recherche conjoint avec la Banque centrale européenne, mais a déclaré qu'elle n'avait pas l'intention d'émettre des CBDC à court terme.

Yamaoka a déclaré que la création du groupe d'étude conjoint pourrait accélérer les mesures prises par les banques centrales pour utiliser la technologie de la blockchain pour le règlement de gros à grande échelle.

Mais l'obstacle pour les banques centrales émettant des devises numériques pour les petits établissements de détail reste «très élevé», car cela étoufferait la concurrence du secteur privé, a-t-il déclaré.

Yamaoka a également contré le point de vue, soutenu par certains universitaires, selon lequel les banques centrales pourraient approfondir plus facilement les taux d'intérêt négatifs en émettant des devises numériques.

"Dans le monde des banquiers centraux, l'idée d'utiliser les CBDC pour renforcer l'effet de la politique monétaire semble s'être quelque peu affaiblie", a-t-il déclaré.

"Il existe des doutes croissants quant à l'effet des taux d'intérêt négatifs en tant qu'outil politique", a déclaré Yamaoka. "Si oui, voulez-vous émettre des CBDC dans le but de déployer une politique aux effets discutables?"

Le facteur le plus imminent poussant les banques centrales à étudier les CBDC est la nécessité de renforcer la commodité de leurs devises afin qu'elles survivent à une époque de diversification des moyens de règlement, a-t-il déclaré.

C’est pourquoi la Réserve fédérale, qui émet la monnaie la plus utilisée au monde, n’est pas intéressée par les CBDC, a déclaré Yamaoka.

"Si vous voulez rendre la politique monétaire efficace, vous devez vous assurer que les gens continuent à utiliser la devise que vous émettez."

Reportage de Leika Kihara et Takahiko Wada; Montage par Kim Coghill

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