ETF Vanguard Information Technology : 3 raisons pour lesquelles les investisseurs doivent posséder VGT dès maintenant

Investir

Publié : 30 octobre 2024 10h55

Le FNB Vanguard sur les technologies de l’information (NYSEARCA : VGT) suit l’indice MSCI US Investable Market Information Technology 25/50, en se concentrant uniquement sur les actions technologiques américaines. Ce fonds négocié en bourse détient dans son portefeuille un large éventail de sociétés technologiques, avec un pondération élevée aux actions de croissance à méga-capitalisation telles que Apple, Microsoft, Nvidia, Broadcom et Oracle. Ces cinq titres représentent à eux seuls environ la moitié du portefeuille de VGT, malgré un nombre total de titres de plus de 300.

En grande partie grâce à cette exposition aux grandes capitalisations, l’ETF VGT a surperformé la plupart des ETF, enregistrant un rendement moyen composé de 23,3 % au cours des cinq dernières années. Cela signifie que le fonds a presque triplé le capital initial d’un investisseur en seulement cinq ans, un exploit dont peu d’ETF peuvent se targuer.

L’adoption rapide de la technologie de l’IA a certainement renforcé les rendements de l’ETF, les cinq principaux titres de la société bénéficiant clairement de cette tendance. En conséquence, les investisseurs optimistes quant à l’avenir de l’intelligence artificielle et des actions liées à l’IA voudront peut-être examiner ce fonds de plus près.

Outre les vents favorables évidents de l’IA de l’ETF, voici trois raisons supplémentaires pour lesquelles je pense que les investisseurs pourraient vouloir envisager cet ETF axé sur la technologie plutôt que d’autres fonds indiciels (qui ont également tendance à avoir une pondération élevée dans les principaux titres de VGT).

Points clés à propos de cet article :

• L’ETF Vanguard Information Technology (VGT) fait partie des meilleures options du marché pour les investisseurs cherchant à générer une exposition démesurée aux actions technologiques à grande capitalisation.
• Outre les divers vents favorables de l’IA, voici trois raisons principales pour lesquelles les investisseurs pourraient envisager d’envisager ce fonds en particulier.
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Forte performance historique

Tout d’abord, il est important de souligner le fait que VGT dispose d’un historique de solides performances. Quelle est sa force, me demanderez-vous ?

Eh bien, la performance sur cinq ans du fonds, qui a transformé un investissement de 10 000 $ en plus de 28 000 $ pour les investisseurs, se situe au premier rang de la plupart des ETF. À très long terme, une telle composition peut vraiment s’additionner, et selon le moment où un investisseur a commencé à ajouter du capital à VGT (et quelle est sa base de coûts), il y a des raisons de croire qu’il y a encore beaucoup d’avantages à venir. Pour ceux qui sont optimistes quant à l’avenir des entreprises technologiques (mus par la révolution de l’IA), le niveau élevé d’exposition de cet ETF à ces tendances de croissance peut faire des merveilles pour un portefeuille sur une très longue période.

Cela ne veut certainement pas dire que nous ne connaîtrons pas de volatilité en cours de route. Et le rendement annuel moyen du fonds de plus de 20 % est un rendement que beaucoup peuvent, à juste titre, supposer qu’il ne sera pas durable à long terme. Après tout, le marché boursier global a tendance à croître à un taux à long terme plus proche de 10 %. Ainsi, de nombreux investisseurs peuvent estimer que le moment n’est peut-être pas venu d’ajouter une exposition à un tel fonds.

Cependant, mon opinion de longue date est que la moyenne des coûts en dollars dans des ETF comme VGT peut fournir une croissance significative à long terme. Ceux qui recherchent une croissance significative de leur portefeuille (qui sont assez jeunes pour constater les effets de la capitalisation pour la retraite) voudront certainement envisager d’ajouter une certaine somme d’argent chaque mois à ce fonds. S’il baisse, vous obtenez plus de partages. Et lorsque le marché rebondit, il s’agit d’un ETF qui a prouvé sa capacité à surperformer sur des marchés haussiers.

Les frais comptent

L’un des facteurs que j’apprécie le plus à propos de l’ETF VGT est peut-être la taux de dépenses très faible.

En effet, même si la capitalisation est excellente, elle ne signifie vraiment rien si vos rendements sont engloutis par les frais de gestion. Dans le cas de VGT, un ratio de frais de gestion (RFG) très faible de seulement 0,1 % signifie que pour chaque 10 000 $ investi, un investisseur peut s’attendre à payer environ 10 $ par an pour une exposition à ce fonds. Et avec un rendement en dividende de 0,64 %, ce fonds compense largement ses coûts en termes de rendement faible mais significatif que les investisseurs obtiendront au fil du temps.

Il est important de noter que ce RFG est également nettement inférieur à la moyenne du secteur, qui se situe autour de 0,58 %. Ainsi, en plus d’un rendement en dividendes supérieur à ce montant, les investisseurs ne voient pas leurs gains rongés par les frais. C’est important pour ceux qui ont un horizon temporel d’investissement à long terme.

Je pense depuis longtemps que se concentrer sur les ETF offrant la plus large diversification d’actions au prix le plus bas est généralement une bonne chose. Ce fonds axé sur la technologie est parmi les meilleurs à cet égard, en particulier pour ceux qui recherchent une exposition ciblée aux tendances de croissance dans le domaine technologique. Les autres fonds indiciels ne fourniront pas ce type d’effet de levier à la croissance du secteur technologique.

Exposition aux principales sociétés de croissance technologique

Cela m’amène à mon dernier point. L’ETF VGT offre des services de classe mondiale exposition à des entreprises technologiques de premier plan. Cela signifie que lorsque vous investissez dans VGT, vous investissez en réalité dans plusieurs des entreprises technologiques les plus grandes et les plus prospères au monde. Des sociétés comme Apple, Microsoft et Google font partie des avoirs de ce fonds. Ces entreprises sont connues pour créer des produits et services innovants que les gens utilisent quotidiennement.

VGT offre aux investisseurs une exposition substantielle aux grandes entreprises technologiques, en particulier dans les domaines en croissance rapide de l’intelligence artificielle (IA) et du cloud computing. Les trois principaux titres de l’ETF – Apple, Microsoft et Nvidia – représentent plus de 47 % de son portefeuille. Ces entreprises sont bien placées pour bénéficier considérablement des progrès de l’IA et des technologies associées. De plus, VGT comprend une gamme diversifiée d’autres actions technologiques, offrant une large exposition à divers segments du secteur technologique.

Pour ceux qui cherchent non seulement à tirer profit de l’essor de l’IA, mais aussi de la réalité de plus en plus omniprésente de l’omniprésence de la technologie dans notre vie quotidienne, cet ETF est fait pour le faire.

Envelopper le tout

La technologie joue un rôle majeur dans l’évolution de notre monde. Et comme l’essentiel de la croissance de l’économie américaine provient d’innovations liées à la technologie, c’est l’ETF que les investisseurs qui cherchent à capitaliser sur cette croissance sur une longue période pourraient envisager d’envisager.

Encore une fois, je pense qu’il y aura de la volatilité à venir. Des baisses vont survenir, et c’est un secteur qui voit des valorisations plutôt incroyables se former.

Cependant, je pense également qu’investir dans un tel fonds au cours des 10 à 20 prochaines années peut offrir un énorme potentiel d’appréciation du capital aux investisseurs disposés à supporter une certaine volatilité. Encore une fois, ma stratégie avec un tel fonds serait de privilégier un coût moyen, mais à chaque investisseur le sien.