De nouvelles règles américaines visent à rendre plus difficile pour les criminels de blanchir de l’argent en payant en espèces pour des maisons

REHOBOTH BEACH, Del. — Le Département du Trésor a règlements émis visant à rendre plus difficile pour les criminels de blanchir de l’argent en payant en espèces pour des biens immobiliers résidentiels.

En vertu des règles finalisées mercredi, les conseillers en investissement et les professionnels de l’immobilier seront tenus de déclarer les ventes au comptant de biens immobiliers résidentiels vendus à des personnes morales, des fiducies et des sociétés écrans. Ces exigences ne s’appliqueront pas aux ventes à des particuliers ni aux achats impliquant des hypothèques ou d’autres financements.

Ces nouvelles règles s’inscrivent dans le cadre des efforts déployés par l’administration Biden pour lutter contre le blanchiment d’argent et la circulation d’argent sale dans le système financier américain. Les achats de biens immobiliers résidentiels en espèces sont considérés comme présentant un risque élevé de blanchiment d’argent.

Le blanchiment d’argent dans l’immobilier résidentiel peut également faire grimper les coûts de logement – ​​et la hausse des prix de l’immobilier est l’un des principaux problèmes économiques. Dans la campagne présidentielle de cette année. UN Étude 2019 sur l’impact du blanchiment d’argent sur la valeur des biens immobiliers Au Canada, une étude menée par un groupe d’universitaires canadiens a révélé que les investissements liés au blanchiment d’argent dans l’immobilier faisaient grimper les prix de l’immobilier de 3,7 % à 7,5 %.

En vertu des nouvelles règles, les professionnels impliqués dans la vente devront déclarer les noms des vendeurs et des personnes bénéficiant de la transaction. Ils devront également inclure des détails sur le bien vendu et les paiements impliqués, entre autres informations.

La secrétaire au Trésor Janet Yellen a déclaré dans un communiqué de presse que les nouvelles règles répondent à certaines des plus grandes lacunes réglementaires du pays.

« Ces mesures rendront plus difficile pour les criminels d’exploiter nos solides secteurs de l’immobilier résidentiel et du conseil en investissement », a-t-elle déclaré.

Ian Gary, directeur exécutif de la FACT Coalition, une organisation à but non lucratif qui promeut la transparence des entreprises, a qualifié ces règles de « mesures de protection indispensables » dans la lutte contre l’argent sale aux États-Unis.

« Après des années de plaidoyer de la part des législateurs, des experts en lutte contre le blanchiment d’argent et de la société civile, l’ère du secret financier absolu et de l’impunité pour les criminels financiers aux États-Unis semble enfin terminée », a déclaré Gary.

L’administration Biden a fait de l’augmentation de la transparence des entreprises une partie de son programme global, notamment en créant un exigence que des dizaines de millions de petites entreprises s’enregistrent auprès du gouvernement dans le cadre d’un effort visant à prévenir les abus criminels des sociétés écrans anonymes.

Cependant, un juge du district fédéral de l’Alabama a statué en mars que le département du Trésor ne pouvait pas exiger des propriétaires de petites entreprises qu’ils fournissent des informations sur leurs propriétaires et les autres personnes qui bénéficient de l’entreprise.